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工行菏泽分行以合规风险管理保障稳健运营

2019/3/14 16:10:09   来源:中国山东网

  工行菏泽分行紧紧围绕全行转型发展和中心工作,按照省行和监管机构总体部署,积极推进精细化管理,严控风险环节,严抓群防群治,为健康持续发展提供良好内控环境和有力合规保障,保持自2002年以来连续16年无经济案件和案件风险事件。近日,全市行长会议上对2018年合规先进代表进行隆重颁奖,弘扬合规文化。

  准确把握监管形势,主动适应监管要求。近几年来,金融监管政策出现了新变化,守住不发生系统性金融风险成为底线,外部监管更加关注银行经营活动的合规性与适当性,由注重结果监管向过程和行为监管转变,由一般性履职检查向机构罚款以及管理人员问责转变,“强监管、严监管”成为外部监管的新常态。该行高度重视外部监管动态,积极配合银监分局“三违反”、“三套利”、“市场乱象”综合整治和人民银行综合评价,做好问题整改和责任人问责,提高各级管理者审慎经营意识。

  履行特定合规义务,加强反洗反恐甄别。反洗钱履职是国家赋予商业银行的社会责任,人民银行对反洗钱的监管和处罚十分严厉。该行反洗钱领导小组牢记使命,加强对可疑数据的跟踪排查,内控合规部2018年向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告60份,向人民银行报送重点可疑交易7笔,主要为网络赌博、结算型地下钱庄、传销及恐怖融资,针对洗钱动向按季向营业网点发送风险提示,有效防范洗钱活动造成的声誉、经营、操作和法律风险。

  开展合规风险监测,积极防控操作风险。一是内控合规部依托系统开展非现场监测,对疑点咨询落实,并适时对“员工信用卡大额消费”、“员工定期接受某客户汇款”等数据进行核查及督促整改。二是监察室对员工经商办企业、高管失信等行为进行内外部排查,可疑行为逐项落实。三是每季组织开展集中检查,检查情况及对责任人处理情况行文通报。四是内控合规部每月组织开展客户违约认定,督促各支行及时完成法人客户及小企业年度评级工作,防控信贷业务风险。

  拓展合规管理视野,弘扬合规风险文化。一是每年开展内控合规主题活动,营造“讲规矩,讲纪律,讲秩序”的良好氛围,确保依法合规经营。二是开办“合规大讲堂”,该行行长和支行行长连续两年作合规宣讲,诠释合规理念,解读“十大禁令”“八大领域风险防控”等。三是组织合规标兵巡回演讲,宣传先进事迹,发挥典型引路作用,激励全行员工争当合规先锋。四是充分运用数据和考核结果,科学评选合规先进,党委会通过,增强公信力。

(张鲁生 郭敏)

    编辑:邱忠珲    责任编辑:胡立荣

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