工行菏泽分行紧紧围绕全行转型发展和中心工作，按照省行和监管机构总体部署，积极推进精细化管理，严控风险环节，严抓群防群治，为健康持续发展提供良好内控环境和有力合规保障，保持自2002年以来连续16年无经济案件和案件风险事件。近日，全市行长会议上对2018年合规先进代表进行隆重颁奖，弘扬合规文化。

　　准确把握监管形势，主动适应监管要求。近几年来，金融监管政策出现了新变化，守住不发生系统性金融风险成为底线，外部监管更加关注银行经营活动的合规性与适当性，由注重结果监管向过程和行为监管转变，由一般性履职检查向机构罚款以及管理人员问责转变，“强监管、严监管”成为外部监管的新常态。该行高度重视外部监管动态，积极配合银监分局“三违反”、“三套利”、“市场乱象”综合整治和人民银行综合评价，做好问题整改和责任人问责，提高各级管理者审慎经营意识。

　　履行特定合规义务，加强反洗反恐甄别。反洗钱履职是国家赋予商业银行的社会责任，人民银行对反洗钱的监管和处罚十分严厉。该行反洗钱领导小组牢记使命，加强对可疑数据的跟踪排查，内控合规部2018年向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告60份，向人民银行报送重点可疑交易7笔，主要为网络赌博、结算型地下钱庄、传销及恐怖融资，针对洗钱动向按季向营业网点发送风险提示，有效防范洗钱活动造成的声誉、经营、操作和法律风险。

　　开展合规风险监测，积极防控操作风险。一是内控合规部依托系统开展非现场监测，对疑点咨询落实，并适时对“员工信用卡大额消费”、“员工定期接受某客户汇款”等数据进行核查及督促整改。二是监察室对员工经商办企业、高管失信等行为进行内外部排查，可疑行为逐项落实。三是每季组织开展集中检查，检查情况及对责任人处理情况行文通报。四是内控合规部每月组织开展客户违约认定，督促各支行及时完成法人客户及小企业年度评级工作，防控信贷业务风险。

　　拓展合规管理视野，弘扬合规风险文化。一是每年开展内控合规主题活动，营造“讲规矩，讲纪律，讲秩序”的良好氛围，确保依法合规经营。二是开办“合规大讲堂”，该行行长和支行行长连续两年作合规宣讲，诠释合规理念，解读“十大禁令”“八大领域风险防控”等。三是组织合规标兵巡回演讲，宣传先进事迹，发挥典型引路作用，激励全行员工争当合规先锋。四是充分运用数据和考核结果，科学评选合规先进，党委会通过，增强公信力。

(张鲁生 郭敏)